Меню
КАК СОЗДАТЬ ЛИЧНУЮ ИНВЕСТИЦИОННУЮ СТРАТЕГИЮ
18.01.2021 Практически каждый инвестор задается вопросом: как вложить деньги с максимальной доходностью и минимальным риском? И, конечно же, долгосрочно. Так, чтобы и деньги умножались, и спалось спокойно.
Желание естественное, но есть один нюанс: этого хотят все.
А основной закон рынка – спроса и предложения – гласит, что если чего-то желают многие, то на всех этого не хватит. Дефицит обязательно возникнет. И если у кого-то прибудет, то обязательно найдутся и те, кто потерял.
Поэтому, любой инвестор в первую очередь озабочен тем, чтобы найти, а не потерять. А лишь затем, чтобы найти побольше. Ведь рынок непредсказуем. Предугадать его сложно даже профессиональному аналитику или трейдеру, не говоря уже об индивидуальных инвесторах.
В такой ситуации успех или неудачу определяет выбор правильной инвестиционной стратегии.
Или, другими словами, самый прибыльный и безопасный вариант вложения средств, наиболее подходящий конкретному инвестору.
Какие задачи должны при этом решаться?
- Достижение желаемого уровня доходности.
- Устойчивость к рискам.
- Возможность контроля за приобретенными активами.
- Понятная система управления активами.
Для решения этих задач, прежде всего, необходимо всегда следовать «золотому правилу»:
● не инвестировать в непонятные инструменты.
Например, сразу в фондовый рынок, на который без консультации со специалистами лучше не заходить. Безусловно, знакомиться с аналитическими обзорами и рейтингами нужно. Но решение о вложении должно быть подкреплено большим большим объемом информации, знаний и опыта.
Ведь акции даже таких «монстров», как Apple, Facebook, Google, Zara за несколько дней могут «просесть» на несколько миллиардов, как это случилось, например, в 2018г., когда потери 500 богатейших людей мира составили свыше $128 млрд. всего за 3 дня.
Затем вновь обозначился рост. Особенно таких крупнейших технологичных гигантов, как Apple и Amazon, общая капитализация которых впервые в истории превысила $1 трлн. Но уже к концу осени 2018г. акции того же Apple просели почти на 20%.
Такие «качели» фондового рынка требуют не только профессионального «чутья», но крепкой нервной системы. Потому каждый инвестор должен установить
● приемлемый уровень личного риска. (перелинковка на статью «Как уменьшить инвестиционные риски»)
Он индивидуален и зависит от убеждений и темперамента человека, срока инвестирования, финансовой ситуации и даже возраста инвестора — чем он больше, тем реже следует прибегать к рисковым операциям.
Риски отражают неопределенность дохода в конце инвестиционного периода, и могут быть систематическими, не систематическими, разовыми, повышенными, умеренными, минимальными.
В инвестировании, как и в бизнесе, фактора неопределенности не избежать. Но его можно снизить продуманной стратегией и грамотными действиями.
Так, если целью является не столько приумножение, сколько сохранение капитала, лучше вложить средства в государственные облигации развитых стран или смешанные инвестиции. Больших процентов это не принесет, зато надежность будет высокая. Этот вариант подойдет тем, чьи финансовые цели достигнуты и вкладываться в рисковые операции смысла нет.
Если цель – создание капитала с помощью инвестирования, то стратегия может быть агрессивная. Она ориентирована на тех, кто готов пойти на риск ради высокой прибыли либо тех, кто пришел на инвестиционный рынок на короткий срок.
В любом случае, нужно ясное понимание: чего вы хотите достичь?
Не просто «получить больше денег», а «накопить на образование детей в Кембридже или Гарварде в размере … к сроку …», «приобрести жилье на сумму …», «создать постоянный пассивный доход в размере …», “не переживать, что мои деньги (и валюта тоже) постоянно обесцениваются” и пр.
Чтобы выбрать оптимальное соотношение между доходностью и риском нужно вести постоянный
● контроль за активами
Он необходим, чтобы знать, как быстро вы приближаетесь к цели, и насколько правильны ваши действия.
Для этого нужно понимать цикличность инвестиционного рынка, принципы его работы и ваш временной ресурс.
Понятно, что универсального рецепта успеха не существует, и судьба каждого инвестора индивидуальна и уникальна. Но общие тенденции нужно знать. Хотя бы для того, чтобы своевременно реагировать на изменяющуюся ситуацию, делать это осознанно и без суеты.
Главное помнить: полностью скопировать чей-то успех все равно не удастся, потому что рынок постоянно меняется, и ваши действия уже не будут такими эффективными. А вот ориентироваться на мировые тенденции нужно. Желательно это делать не в одиночку, а под руководством опытного финансового советника, с помощью которого будет выстроена
● понятная система управления активами
(лично, через доверенное лицо или управляющую компанию)
Она обеспечит не только ожидаемую доходность, но и ваше относительное спокойствие.
Выбрать выгодную возможность на первом этапе – только начало дела. Далее многое (если не все) зависит от того, кто и как работает с вашими деньгами. От их компетентности, внимания, порядочности, наконец. От вариантов получения прибыли на вложения: в один актив, несколько или в портфельное инвестирование. От системы управления капиталом. На практике, как правило, используют комбинации различных управленческих решений.
Лучший вариант размещения средств определяется правильным выбором инвестиционной стратегии.
Какая подойдет именно вам?
Индивидуальная! Заточенная конкретно под вас.
Учитывающая ваши цели, возможности и даже характер.
Не зацикливайтесь на чем-то одном. Смотрите комплексно.
Мир все больше глобализуется. Инвестиции уже не привязаны к одной стране или региону. Число частных инвесторов и суммы вложений постоянно расту. Только в Центральной и Восточной Европе в 2017г. было инвестировано 3,5 млрд. евро, что в более чем в 2 раза превысило показатель 2016г.
Private equity в Центральной и Восточной Европе, 2003-2017 годы
ИСТОЧНИК: INVEST EUROPE
В целом объем инвестиций в Европе вырос на 12% — до 91,9 млрд евро, что является рекордом с 2006 года.
Количество финансовых инструментов постоянно увеличивается.
Разбираться с каждым из них – нереально. Ведь в мире их более 65 000!
Да это и не нужно.
Вам ведь вам важны не теоретические изыскания, а реальные деньги от инвестиций.
Выход один: разработать личную стратегию, руководствоваться ею, контролировать, улучшать и получать максимальную финансовую отдачу.
Сможете справиться с этим самостоятельно – вы прирожденный инвестор.
Нужна помощь – есть смысл
и получить вашу личную “дорожную карту” успешного инвестирования.
